Investire nel forex: cos’è come funziona e quanto si guadagna

Investire nel forex è una attività per cui è possibile ricavare una rendita investendo nell’oscillazione delle valute. Si tratta di una rendita finanziaria, derivata dal mercato delle valute. Questa è una possibilità di investire denaro e effettuare compravendita di valute, anche molto diverse tra loro, per ricavare un guadagno in base all’oscillazione del valore di questa moneta. Investire nel Forex vuol dire cercare di ottenere profitto comprando o vendendo nel mercato delle valute estere, il più grande mercato finanziario del mondo. Fare forex trading significa comprare e vendere valute cercando di realizzare profitti dalla variazione dei tassi di cambio.

Per investire nel forex è possibile utilizzare alcune piattaforme online, perché questa attività rientra nel trading online. Il forex, o Foreign Exchange Market, opera grazie ad una rete di banche in tutto il mondo, poiché è un mercato globale.

Si tratta di un mercato altamente liquido, per cui le variazioni possono essere anche molto evidenti. Trattandosi del mercato delle valute, chi vuole investire nel forex si occupa di comprare e rivendere una certa quantità di valuta, per guadagnare sulla differenza di prezzo.

Per conoscere la tassazione FOREX: “Come si tassano i guadagni derivanti dal Forex?“

Forex: cos’è e come funziona

Il Forex (Foreign Exchange) è il mercato dove vengono scambiate le valute di tutto il mondo. A differenza di altri mercati finanziari, il Forex non ha una sede fisica centrale, ma opera principalmente attraverso reti informatiche tra banche, broker e investitori. Questo mercato funziona 24 ore su 24, cinque giorni su sette, offrendo opportunità continue di investimento.

Tra tutte le possibilità di investimento, quella del mercato delle valute è una delle più rischiose, e anche più liquide. Quindi è di fatto un mercato dove avvengono gli scambi di valute, per cui si tratta di un mercato non regolamentato, i cui scambi avvengono prevalentemente online. È un mercato aperto a tutti, in cui, mediante una piattaforma di trading on line, si può operare comodamente da casa, acquistando e vendendo le principali valute estere, scommettendo sul loro rialzo o ribasso. 

Le coppie valutarie

Il forex si basa su coppie di valute, come EUR/USD o GBP/JPY. Quando si investe nel Forex, si compra una valuta vendendone un’altra, sperando che il valore della valuta acquistata aumenti rispetto a quella venduta. I prezzi delle valute fluttuano costantemente a causa di una serie di fattori, inclusi gli eventi macroeconomici, le politiche delle banche centrali e la speculazione dei trader.

Una coppia di valute si legge così: per esempio EUR/USD significa “quanti dollari occorrono per comprare 1 euro”. L’euro in questo caso è la valuta principale, mentre il dollaro è quella secondaria. Entrambe in un dato momento hanno un certo valore, da cui si può intuire facilmente un confronto. Il diverso valore in denaro tra le due valute costituisce il prezzo delle stesse, per cui un investitore può decidere se e quando acquistare o vendere.

La differenza di prezzo tra le due valute è detta spread. Molte valute sono spesso scambiate proprio perché molto vantaggiose in termini di rendita, anche in relazione alle economie globali. Diversi tipi di soggetti possono essere interessati all’acquisto e alla vendita di valute nei mercati forex, per ricavare una rendita o per altri scopi.

Investire in questo mercato è più facile grazie alle piattaforme di trading on line che offrono la possibilità di operare con capitali ridotti, anche 50/100 euro e spread contenuti sulle coppie di valute più importanti.

Esempio

È importante ricordare che, quando investi sul Forex, investi, sull’andamento di una coppia di valute. Per esempio, investi sul guadagno del dollaro degli Stati Uniti nei confronti dell’euro. Esso funziona con la leva finanziaria, pertanto molto rischiosa. Ad esempio, se vuoi scommettere 20.000 euro sul rafforzamento del dollaro americano sull’euro, le piattaforme online ti permettono di non investire tutti i 20.000 euro, ma solo una piccola parte, per esempio, il 15%, quindi 3.000 euro. Se il dollaro si apprezza del 5% sull’euro, il guadagno non viene rapportato ai 3.000 euro, ma ai 20.000 euro iniziali.

Come investire

Prima di iniziare ad investire denaro reale è sempre consigliato iniziare con un periodo di prova. La maggior parte dei forex broker offrono la possibilità di aprire un conto demo, senza investire niente, a questo punto avremmo un conto con denaro “virtuale” da investire, al fine di comprare e vendere tutte le coppie di valute. Una volta che avrai capito il funzionamento e ti sentirai pronto, potrai iniziare a investire denaro reale.

Per investire nel Forex, occorre aprire un conto presso una delle società di broker specializzate in forex trading. È importante verificare che siano sottoposti al controllo delle autorità competenti in ogni grande zona economica del mondo. Puoi depositare i soldi nel tuo conto anche online, tramite PayPal, bonifico bancario o carta di credito.

Chi opera nel mercato delle valute

Ad operare nel mercato delle valute sono diversi soggetti: dalle banche agli investitori privati, dai trader agli investitori istituzionali. Chi fa trading online potrebbe intravedere in questo genere di scambi un vantaggioso investimento. Nel dettaglio, a compiere queste operazioni possono essere:

• Investitore privato che si occupa di trading online: in questo caso è possibile effettuare operazioni di compravendita per ricavare una rendita, per far fruttare o proteggere i propri risparmi;
• Aziende private e multinazionali: anche questi soggetti possono decidere di investire acquistando valute straniere;
• Le banche e istituti di credito possono operare in questo mercato per cumulare valuta estera;
• I fondi di investimento possono operare nel forex per garantire un profitto a chi desidera investire nelle operazioni finanziarie per ricavare un profitto.

Investire in questa tipologia di mercato è possibile per diversi soggetti, anche privati. Tuttavia, se vuoi iniziare, è consigliato informarsi il più possibile preventivamente sul funzionamento dei mercati e degli investimenti, e conoscere le piattaforme online in cui avvengono questi scambi.

Va ricordato infatti che è possibile operare nel forex, e fare trading, utilizzando piattaforme web apposite: questo tipo di compravendita viene effettuata unicamente online, il mercato di scambio è completamente virtuale. Per affacciarsi a questa realtà, è consigliato prima di tutto studiare approfonditamente la tematica, per non rischiare di investire denaro e perderlo facilmente.

Chi sono i broker finanziari

Oltre ai soggetti visti sopra, che possono operare nel mercato del forex e fare trading online, va ricordato che hanno un ruolo importante i broker finanziari. Si tratta di intermediari che si occupano di mettere in collegamento gli operatori finanziari tra di loro, e favorire gli scambi. La maggior parte dei forex broker offrono la possibilità di aprire un conto demo, senza investire niente, a questo punto avremmo un conto con denaro “virtuale” da investire, al fine di comprare e vendere tutte le coppie di valute. Una volta che avrai capito il funzionamento e ti sentirai pronto, potrai iniziare a investire denaro reale.

Un broker finanziario di fatto è un professionista, che opera per i propri clienti acquistando e vendendo strumenti finanziari, come le valute. Si può trattare sia di una persona giuridica che di una persona fisica, tuttavia il cliente di un broker dovrà provvedere a pagare alcune commissioni specifiche in base al tipo di scambio.

I broker finanziari sono professionisti che devono conoscere nel dettaglio il mercato e il suo andamento, anche quando si parla di forex. Ad oggi per esempio eToro è uno dei principali servizi dedicati a questo scopo, e garantisce anche una serie di vantaggi per chi si affaccia per la prima volta agli investimenti e al trading.

Le piattaforme di trading, sono gli strumenti principali attraverso cui i trader operano nel mercato Forex. Queste piattaforme offrono grafici in tempo reale, strumenti di analisi tecnica e possibilità di eseguire ordini istantanei.

Stop loss e take profit

Per minimizzare i rischi, i trader utilizzano ordini di stop loss e take profit. Questi strumenti permettono di impostare un livello di prezzo al quale la posizione viene automaticamente chiusa, limitando le perdite o bloccando i profitti una volta raggiunto un determinato livello.

Perché investire nel forex?

Investire nel Forex può essere attraente per diverse ragioni. Tra le principali ci sono:

Liquidità elevata

Il mercato Forex è il più liquido al mondo, grazie all’enorme quantità di transazioni giornaliere. Ciò significa che è sempre possibile acquistare o vendere una valuta senza problemi di disponibilità.

Possibilità di leva finanziaria

Il Forex offre la possibilità di utilizzare la leva finanziaria, il che consente agli investitori di amplificare le proprie posizioni con una piccola quantità di capitale. Ad esempio, una leva di 1:100 consente di controllare una posizione di 100.000 euro con soli 1.000 euro di capitale proprio. Tuttavia, l’uso della leva può essere un’arma a doppio taglio, aumentando sia i potenziali guadagni sia le perdite.

Accessibilità e flessibilità

Il Forex è accessibile a tutti grazie ai broker online che permettono di iniziare a investire con capitali molto ridotti. Inoltre, essendo aperto 24 ore su 24, consente di effettuare operazioni in qualsiasi momento della giornata, rendendolo ideale per chi ha già altri impegni.

Le principali strategie di investimento nel Forex

Esistono varie strategie che gli investitori possono utilizzare per trarre profitto dal mercato Forex. Di seguito sono illustrate alcune delle più diffuse:

Scalping

Lo scalping è una strategia a brevissimo termine che mira a realizzare piccoli guadagni da movimenti minimi del prezzo delle valute. Gli scalper effettuano numerose operazioni al giorno, cercando di trarre profitto da piccole fluttuazioni dei prezzi. Questo approccio richiede una grande attenzione e velocità, oltre a una piattaforma di trading molto efficiente.

Day trading

Il day trading implica l’apertura e la chiusura di posizioni nell’arco della stessa giornata. L’obiettivo è trarre vantaggio dalle fluttuazioni giornaliere dei prezzi delle valute, evitando di lasciare posizioni aperte durante la notte e, di conseguenza, il rischio di eventi imprevisti.

Swing trading

Lo swing trading è una strategia a medio termine che si basa sull’identificazione dei trend di prezzo. Gli investitori che utilizzano questa strategia mantengono le posizioni aperte per più giorni o settimane, sfruttando movimenti di mercato più ampi. Questa strategia richiede pazienza e una buona capacità di analisi tecnica e fondamentale.

Carry trade

Il carry trade consiste nell’acquistare una valuta con un tasso d’interesse alto e venderne una con un tasso più basso. La differenza tra i due tassi può portare a un profitto, specialmente se la posizione viene mantenuta per un periodo prolungato. Questa strategia funziona particolarmente bene in condizioni di stabilità economica.

Analisi tecnica e fondamentale

Per avere successo nel Forex, è fondamentale conoscere e utilizzare le due principali forme di analisi: l’analisi tecnica e l’analisi fondamentale.

Analisi tecnica

L’analisi tecnica si basa sullo studio dei grafici dei prezzi e sull’identificazione di pattern ricorrenti. Gli strumenti comunemente utilizzati includono:

• Indicatori tecnici: come le medie mobili e l’RSI (Relative Strength Index), utilizzati per identificare trend e segnali di acquisto o vendita;
• Linee di supporto e resistenza: per capire i livelli di prezzo dove una valuta potrebbe fermare la sua ascesa o discesa.

L’analisi tecnica è particolarmente utile per il day trading e lo scalping, dove le variazioni di prezzo nel breve periodo sono fondamentali.

Analisi fondamentale

L’analisi fondamentale si concentra sui fattori macroeconomici che influenzano il valore di una valuta. Tali fattori possono includere:

• Politiche monetarie delle banche centrali: le decisioni sui tassi di interesse, come quelle prese dalla Federal Reserve o dalla BCE, possono influenzare notevolmente il valore delle valute;
• Dati Economici: come il PIL, i tassi di disoccupazione e l’inflazione, che forniscono un quadro generale dell’economia di un Paese.

L’analisi fondamentale è più adatta per il swing trading e il carry trade, poiché fornisce una visione a lungo termine dei trend di mercato.

Quanto si guadagna con gli scambi di valuta

Il guadagno in questo genere di attività è molto variabile: tutto dipende da diversi fattori iniziali, dal tipo di investimento, dal broker e dal tempo impiegato per investire. I fattori che incidono sul guadagno finale sono:

• L’entità dell’investimento iniziale: investendo di più, è possibile ricavare maggior guadagno;
• Il tempo impiegato in questa attività: alcuni scelgono di operare in questi mercati a tempo parziale o a tempo pieno. Più tempo si impiega a studiare il mercato e a effettuare gli scambi, maggiore sarà la possibilità di guadagno;
• Le simulazioni: per cominciare a investire, è molto utile partire con strumenti di simulazione online, in modo da iniziare a conoscere questa realtà senza investire soldi veri;
• Le strategie utilizzate: non esiste un modo unico per poter investire e ricavare una rendita, tuttavia il guadagno dipende molto dalle strategie messe in pratica. Per questo esistono diverse guide online, forum di discussione e corsi per poter essere maggiormente preparati;
• Volatilità del mercato: trattandosi di un mercato liquido, con elevate oscillazioni, il guadagno non dipende solamente dai punti visti sopra, ma dai rischi effettivi, dalle variazioni, dal numero di transazioni effettuate.

In ogni caso chi opera in questo tipo di mercati corre alcuni rischi, per cui è consigliato almeno inizialmente formarsi il più possibile prima di cominciare. Tuttavia va anche detto che si può scegliere quanto rischiare, quando e come rischiare. Anche con un basso rischio è possibile ricavare una buona rendita.

Per dare un’idea di quale può essere il rendimento medio annuo di questo genere di investimenti, ci si attesta intorno al 20% o al 25% di ciò che viene investito.

Quali sono i vantaggi?

I vantaggi di questa tipologia di investimento riguardano l’elevata liquidità che garantisce un recupero dell’investimento, le basse commissioni di transazione e la protezione dagli speculatori assicurata dalle enormi dimensioni del mercato. Tuttavia, regola che vale per tutti gli investimenti di questo genere, il rischio principale è dato dalla possibilità di perdere il capitale impegnato.

Come abbiamo detto in precedenza, quando investi sul Forex, investi, sull’andamento di una coppia di valute. Per esempio, investi sul guadagno del dollaro degli Stati Uniti nei confronti dell’euro. Esso funziona con la leva finanziaria, pertanto molto rischiosa. Ad esempio, se vuoi scommettere 20.000 euro sul rafforzamento del dollaro americano sull’euro, le piattaforme online ti permettono di non investire tutti i 20.000 euro, ma solo una piccola parte, per esempio, il 15%, quindi 3.000 euro. Se il dollaro si apprezza del 5% sull’euro, il guadagno non viene rapportato ai 3.000 euro, ma ai 20.000 euro iniziali.