Wealth Management: che cos’è e come funziona

Il wealth management è un insieme di strategie e servizi finanziari mirati alla gestione, alla crescita e alla protezione del patrimonio di individui o famiglie ad alto reddito. Questa pratica si concentra sull'offerta di consulenza personalizzata per aiutare i clienti a raggiungere i loro obiettivi finanziari a lungo termine, ottimizzando l'allocazione degli asset, gestendo i rischi e fornendo servizi di pianificazione fiscale ed ereditaria. Questa disciplina coinvolge una vasta gamma di discipline finanziarie, tra cui l'investimento, la pianificazione finanziaria, la gestione del rischio, la pianificazione patrimoniale e la consulenza legale.

Che cos'è il wealth management?

Il wealth management rappresenta un approccio strategico e olistico per la gestione del patrimonio finanziario di individui o famiglie ad alto reddito. Si tratta di un servizio personalizzato che mira a ottimizzare le finanze, a proteggere il patrimonio e a perseguire gli obiettivi finanziari a lungo termine.

Nel suo nucleo, si concentra sulla gestione dei beni finanziari e non finanziari di una persona o di una famiglia. L'obiettivo principale è preservare e far crescere il patrimonio nel tempo, attraverso una combinazione di strategie di investimento, pianificazione fiscale ed ereditaria, gestione del rischio e pianificazione finanziaria globale.

La gestione patrimoniale, definita in senso lato, descrive l'insieme di servizi finanziari interconnessi utilizzati da individui, famiglie e organizzazioni per gestire il proprio denaro e raggiungere i propri obiettivi finanziari. È un approccio completo e olistico alla pianificazione finanziaria che tiene conto della situazione finanziaria attuale, degli obiettivi futuri, della propria posizione fiscale, della della capacità di rischio (sotto il profilo degli investimenti) e altro ancora per creare una strategia finanziaria altamente personalizzata e praticabile. 

Sebbene tecnicamente possa comprendere tutte le forme di servizi di consulenza finanziaria, il termine "gestione patrimoniale" è più comunemente usato per descrivere i servizi più adatti a chi ha un certo livello di ricchezza e/o situazioni finanziarie più complesse e obiettivi. È un approccio dettagliato e personalizzato all'ampia gamma di esigenze finanziarie di una persona, di una famiglia o di un'organizzazione.

I servizi offerti

Il wealth management offre una vasta gamma di servizi personalizzati che vanno al di là della semplice gestione degli investimenti. Tra i principali servizi offerti vi sono:

Pianificazione finanziaria: la creazione di un piano finanziario completo che tenga conto degli obiettivi, delle esigenze e delle circostanze individuali per raggiungere una solida base finanziaria.

Gestione degli investimenti: l'allocazione dei fondi in modo strategico per massimizzare il rendimento e minimizzare i rischi, in linea con il profilo di rischio e gli obiettivi del cliente.

Pianificazione fiscale: l'elaborazion...