Imposta sostitutiva rivalutazione TFR: acconto il 16 dicembre

La gestione dell'imposta sostitutiva sulla rivalutazione del...

Esenzione IMU per coniugi con residenze separate

L'IMU (Imposta Municipale Unica) rappresenta un'imposta significativa...

Superbonus 2025: novità e aggiornamenti

Il Superbonus ha rappresentato una delle principali...

Wealth Management: che cos’è e come funziona

Tutela del patrimonioWealth Management: che cos'è e come funziona

Il wealth management è l'arte di gestire e proteggere il tuo patrimonio finanziario. Scopri come sfruttare al meglio le opportunità di investimento, ottimizzare le tue finanze e preservare il tuo patrimonio per il futuro

Il wealth management è un insieme di strategie e servizi finanziari mirati alla gestione, alla crescita e alla protezione del patrimonio di individui o famiglie ad alto reddito. Questa pratica si concentra sull'offerta di consulenza personalizzata per aiutare i clienti a raggiungere i loro obiettivi finanziari a lungo termine, ottimizzando l'allocazione degli asset, gestendo i rischi e fornendo servizi di pianificazione fiscale ed ereditaria. Questa disciplina coinvolge una vasta gamma di discipline finanziarie, tra cui l'investimento, la pianificazione finanziaria, la gestione del rischio, la pianificazione patrimoniale e la consulenza legale.
Che cos'è il wealth management?
Il wealth management rappresenta un approccio strategico e olistico per la gestione del patrimonio finanziario di individui o famiglie ad alto reddito. Si tratta di un servizio personalizzato che mira a ottimizzare le finanze, a proteggere il patrimonio e a perseguire gli obiettivi finanziari a lungo termine.
Nel suo nucleo, si concentra sulla gestione dei beni finanziari e non finanziari di una persona o di una famiglia. L'obiettivo principale è preservare e far crescere il patrimonio nel tempo, attraverso una combinazione di strategie di investimento, pianificazione fiscale ed ereditaria, gestione del rischio e pianificazione finanziaria globale.
La gestione patrimoniale, definita in senso lato, descrive l'insieme di servizi finanziari interconnessi utilizzati da individui, famiglie e organizzazioni per gestire il proprio denaro e raggiungere i propri obiettivi finanziari. È un approccio completo e olistico alla pianificazione finanziaria che tiene conto della situazione finanziaria attuale, degli obiettivi futuri, della propria posizione fiscale, della della capacità di rischio (sotto il profilo degli investimenti) e altro ancora per creare una strategia finanziaria altamente personalizzata e praticabile. 
Sebbene tecnicamente possa comprendere tutte le forme di servizi di consulenza finanziaria, il termine "gestione patrimoniale" è più comunemente usato per descrivere i servizi più adatti a chi ha un certo livello di ricchezza e/o situazioni finanziarie più complesse e obiettivi. È un approccio dettagliato e personalizzato all'ampia gamma di esigenze finanziarie di una persona, di una famiglia o di un'organizzazione.
I servizi offerti
Il wealth management offre una vasta gamma di servizi personalizzati che vanno al di là della semplice gestione degli investimenti. Tra i principali servizi offerti vi sono:

Pianificazione finanziaria: la creazione di un piano finanziario completo che tenga conto degli obiettivi, delle esigenze e delle circostanze individuali per raggiungere una solida base finanziaria.
Gestione degli investimenti: l'allocazione dei fondi in modo strategico per massimizzare il rendimento e minimizzare i rischi, in linea con il profilo di rischio e gli obiettivi del cliente.
Pianificazione fiscale: l'elaborazione di strategie fiscali intellig...

Fiscomania.com

Questo articolo è riservato agli abbonati:
Scopri come abbonarti a Fiscomania.com.


Sei già abbonato?
Accedi tranquillamente con le tue credenziali: Login
I più letti della settimana

Abbonati a Fiscomania

Oltre 500, tra studi e professionisti, hanno scelto di abbonarsi a Fiscomania per non perdere i contenuti riservati e beneficiare dei vantaggi.
Abbonati anche tu a Fiscomania.com oppure
Accedi con il tuo account.
I nostri tools

Importante

Fiscomania.com ha raccolto, con ragionevole cura, le informazioni contenute nel sito. Il materiale offerto (coperto da leggi sul copyright) è destinato ai lettori, solo a scopo informativo. Non può in nessun caso sostituire una adeguata consulenza o parere professionale che resta indispensabile. Il portale non accetta alcuna responsabilità in relazione all’utilizzo di tale pubblicazioni senza la collaborazione dei suoi professionisti. Si prega di leggere Termini e condizioni e informativa sulla privacy.

 

Federico Migliorini
Federico Migliorinihttps://fiscomania.com/federico-migliorini/
Dottore Commercialista, Tax Advisor, Revisore Legale. Aiuto imprenditori e professionisti nella pianificazione fiscale. La Fiscalità internazionale le convenzioni internazionali e l'internazionalizzazione di impresa sono la mia quotidianità. Continuo a studiare perché nella vita non si finisce mai di imparare. Se hai un dubbio o una questione da risolvere, contattami, troverò le risposte. Richiedi una consulenza personalizzata con me.
Leggi anche

Imposta sostitutiva rivalutazione TFR: acconto il 16 dicembre

La gestione dell'imposta sostitutiva sulla rivalutazione del Trattamento di Fine Rapporto (TFR) è un aspetto cruciale per i datori...

Immobili non locati: alternatività tra IMU e IRPEF

I soggetti che possiedono immobili non locati nello stesso comune in cui si trova l’abitazione principale devono prestare attenzione. Tali soggetti...

Lavoratori italiani all’estero: tassazione e obblighi fiscali

Lavorare all'estero rappresenta una straordinaria opportunità di crescita professionale, che consente di acquisire nuove competenze, ampliare la propria rete...

Reverse charge nella cessione di fabbricati: normativa

La cessione di fabbricati nell'esercizio dell’attività di impresa o professionale costituisce operazione rilevante ai fini dell'Iva. Questo tipo di...

Esenzione IMU per coniugi con residenze separate

L'IMU (Imposta Municipale Unica) rappresenta un'imposta significativa per i proprietari immobiliari in Italia. Negli ultimi anni, la normativa sull'esenzione...

Finta malattia del lavoratore: social network e licenziamento 

L'uso dei social media è ormai parte integrante della vita quotidiana, ma i contenuti pubblicati possono avere ripercussioni anche...